中国银行被曝造假洗陋规 ，拿投资移平易近 做保护 匡助 大批 不明资金外逃，让外汇控制 形同虚设。为了到达 目标 ，中国银行专程 为此设计一项所谓的跨境国民 币结算营业 ——优汇通营业 ，究竟是 怎样 回事?

　　1、中国银行与多家移平易近 中介的“密切 关系”

　　因为 我国掌握 团体 换汇，每人每一年 最多只能换汇五万美元，要想凑够动辄几十万数百万美元的投资移平易近 款，不是复杂 的事。

　　这时候 ，移平易近 中介的发卖 人员会向客户死力 保举 ——中国银行，“你要投资移平易近 把钱转出去一定 要走中行营业 ，驻展，要有需求就直接去找他们。”

　　移平易近 中介直接把客户领进银行，也有的银行把客户引见 给中介。

　　2、换汇神器——“优汇通营业 ”

　　当客户疑问为什么 中行可以供应 无穷 额地换取外汇，而且 还可以直接打到国外账户?

　　答曰：多亏优汇通无穷 换汇营业 。

　　但是 ，在中国银行的官方网站上却并没有看到所谓的优汇通无穷 换汇营业 ，在中国银行的各家分支行里，也并没有相干 办事 的引见 。

　　3、“优汇通营业 ”的奥密

　　据中国银行任务 人员的引见 ，优汇通营业 属因而 广东分行牵头的营业 ，被同时被称为跨境国民 币结算营业 ，各地的中行只要 经由 广东分行才干 做，然而 不做任何宣扬 ，不合错误 外公然 ，除非客户自动 问才会说。

　　北京某支行的一名 副行长偷偷告知 记者，这项营业 其实其实不 合适 国度 相干 外汇办理 的划定 ，不是那末 见得了光，所以中行只是偷偷在做，往年 初就由于 外管局反省 而停了一段工夫 。

　　4、出格 受接待 的“优汇通”

　　据北京一家中行支行的客户司理 告知 泄漏 ，他们常常 列入 移平易近 征询 会，优汇通出格 受接待 ，找他们办营业 的客户就没停过，光500万澳元的澳洲移平易近 换汇大单他们就接了很多 。

　　“走了挺多钱其实，这一个项目就3000万国民 币，咱们 半个月汇走3个，手里还有几个，就陆陆续续一直 。”

　　北京中行的优汇通换汇营业 还不算多的，在优汇通营业 的倡议 地广东。一家中行支行的客户司理 称优汇通营业 展开 一年多以来，到他们这来办营业 的客户愈来愈 多，营业 总量已 到达 了六十亿，然而 这个成就 还不是第一位 。

　　5、“优汇通营业 ”已涉嫌守法

　　银行任务 人员自称优汇通营业 是一种跨境国民 币结算营业 ，不是国际 换汇，而是绕建国 家外管局的监管，使用 银行国外分支机构换汇，他们以为 这只是在灰色地带打擦边球。

　　对此，专家暗示 ，跨境国民 币结算其实不 答应 团体 投资移平易近 ，银行绕开监管，完成 逾额 汇兑，已 涉嫌守法 。

　　不论是 不是脏钱，只需 有投资移平易近 需求，移平易近 中介和银行便可 劲召唤 ，乃至 不吝 帮客户作假洗钱。就如许 ，在投资移平易近 的大旗下，一条灰色的汇兑通道疏通 无阻，吸引着愈来愈 多的移平易近 中介和客户。

　　“当局 官员太多了，当局 官员灰色支出 ，钱就是捡的，你证实 吧，很正常嘛。

　　6、客户没法 证实 移平易近 款来历 ?“咱们 都能做”

　　客户没法 证实 大批 移平易近 款的来公道 正当 ?银行任务 人员和移平易近 中介的参谋 可谓共同 默契。移平易近 中介参谋 ：“这笔钱哪来的，咱们 都能做。”

　　银行的任务 人员：“这就看咱们 银行怎样 共同 您了。”

　　7、他们作假洗钱的“共同 办法 ”

　　找几家公司打一个流水纪录 ，将款子 PS一下做成给客户的佣金。说白了就是做合同。

　　不论是 不是脏钱，只需 有投资移平易近 需求，移平易近 中介和银行便可 劲召唤 ，乃至 不吝 帮客户作假洗钱。就如许 ，在投资移平易近 的大旗下，一条灰色的汇兑通道疏通 无阻，吸引着愈来愈 多的移平易近 中介和客户。

　　“当局 官员太多了，当局 官员灰色支出 ，钱就是捡的，你证实 吧，很正常嘛。

　　8、银行干着相似 地下银号 的生意

　　现在 中行在海内 移平易近 市场中已 占有 了相当主要 的位置 。

　　一名 在澳洲和地下银号 有营业 来往 的移平易近 参谋 告知 记者，本来 国际 移平易近 客户不法 大额换汇良多 都找地下银号 ，而自从近两年有了优汇通营业 后，现在 从中国汇到澳洲的大批 投资移平易近 款中，中行的优汇通渠道已 抢了地下银号 很多 生意。

　　“我这边五百万(澳元)的移平易近 客户根基 上分两种，一半一半吧，一半走中行，一半走地下银号 。”

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